PmtSegéd: pénzmosási nyilvántartás könyvelőknek, napi listás szűréssel

A könyvelők és az adótanácsadók a pénzmosási törvény (2017. évi LIII. törvény, Pmt.) hatálya alá tartoznak. Minden ügyfelet át kell világítani, a kockázatát be kell sorolni, és ellenőrizni kell, hogy nem szerepel-e szankciós listán. Ezt sok iroda ma is Excel-táblában vezeti, és egy ellenőrzés előtt derül ki, mi hiányzik belőle. Erre készült a testvéralkalmazásunk, a PmtSegéd.

A PmtSegéd egy pénzmosási asszisztens: egy helyen vezeted benne az ügyfelek átvilágítását, a rendszer pedig minden nap ellenőrzi őket a listákon, és szól, ha valamivel teendőd van.

Cégnél elég az adószám

Új ügyfélnél kiválasztod a típusát: cég vagy szervezet, egyéni vállalkozó vagy őstermelő, illetve magánszemély. Cégnél elég megadni az adószámot, és a Kitöltés a cégadatokból gomb a nyilvános cégadatbázisból kitölti a cég adatait, a képviselőket és a tulajdonosokat is. Az űrlap mellett a Mi hiányzik még? lista mutatja, milyen adat kell még a teljes átvilágításhoz.

Ha már van ügyféllistád, nem kell egyesével felvinned: Excelből vagy egy adószám-listából is importálhatod.

Naponta szűr a listákon

A PmtSegéd minden nap automatikusan ellenőrzi az összes ügyfeledet az ENSZ és az EU szankciós listáján, valamint a kiemelt közszereplők listáján. Ha találat van, az ügyfél adatlapján és az áttekintésen is megjelenik, és miután megvizsgáltad, Elbírálva jelöléssel lezárhatod. Egy-egy nevet kézzel is ellenőrizhetsz a listákon, a Név ellenőrzése listákon menüpontban.

Kockázati besorolás és teendők

Minden ügyfélnek van kockázati besorolása (alacsony, átlagos vagy magas), és a rendszer figyelmeztet, ha a felülvizsgálat esedékes. Azt is jelzi, ha egy kiemelt közszereplő vagy egy magas kockázatú országhoz kötődő ügyfél besorolásának magasnak kellene lennie.

Az áttekintés Teendők listája egy helyen gyűjti, amivel foglalkozni kell: a lejárt vagy hamarosan lejáró igazolványokat, a hiányzó képviselőt, tulajdonost vagy adószámot, és a tényleges tulajdonosi nyilvántartással (TTNY) való eltérést.

Átvilágítási adatlap és dokumentumok

Az ügyfél rögzített adataiból a PmtSegéd kitölti az átvilágítási adatlapot Word vagy PDF formátumban, amelyet az ügyfél aláír. Az ügyfélhez dokumentumokat is feltölthetsz, például a szerződést, a kiemelt közszereplői nyilatkozatot vagy a cégkivonatot. Az ügyfél adatlapján a Változásnapló rögzíti, ki mit módosított.

Ha ellenőrzés jön, az ügyféllistát egy kattintással Excelbe exportálod.

Összekötés a KapuSegéddel

Ha KapuSegédet használsz, az ügyfeleidet nem kell kétszer felvinned. A KapuSegédben a PmtSegéd menüpontban megadod a PmtSegédben létrehozott API-kulcsodat (PmtSegédben: API-kulcsok → Új API-kulcs). Ettől kezdve a KapuSegédben aktív adózóid automatikusan megjelennek a PmtSegédben.

• A szinkron minden éjjel lefut, de a Szinkronizálás gombbal bármikor kézzel is elindíthatod.
• A cégeket a rendszer az adószámuk alapján párosítja, így ami már szerepel a PmtSegédben, az nem duplikálódik. Az új cégeket a nyilvános cégadatokkal kiegészítve veszi fel.
• A szinkron csak hozzáad: a PmtSegédben semmit nem töröl és nem inaktivál.

Az összekötés lépéseit egy rövid videó is bemutatja: KapuSegéd összekapcsolása PmtSegéddel.

Kipróbálás

A PmtSegéd 14 napig ingyen kipróbálható, és nincs benne ügyfélszám-korlát: regisztráció a PmtSegédben. A rendszer teljes bemutatója a YouTube-on: PmtSegéd bemutató.